Abstract
В статті розглянуто актуальні проблеми, пов’язані з вивченням клієнтів банку, зокрема з процесом їх ідентифікації, під час дистанційного банківського обслуговування Проаналізовано можливості використання банками України досвіду іноземних банків. Запропоновано розширення системи заходів щодо отримання клієнтської інформації та удосконалену модель дистанційного банківського обслуговування.
Highlights
Хоча згідно діючого законодавства мають бути дотримані певні умови: 1) особиста присутність клієнта; 2) надання оригіналів документів; 3) здійснення ідентифікації уповноваженою особою банку; 4) підтвердження її проведення копіюванням відповідних документів [8], – розвиток банківської системи та банківських технологій невдовзі може дійти до повного дистанційного обслуговування, коли відносини між клієнтом і банком будуть здійснюватися лише через мережу Інтернет, а банки матимуть лише одне головне відділення
6. Про затвердження Критеріїв ризику легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму [Електронний ресурс] : наказ Державного комітету фінансового моніторингу від 03.08.2010 р
Summary
Кожен банк має вести електронні анкети, які повинні містити всю інформацію, отриману банком за результатами ідентифікації, вивчення клієнта, у тому числі результати оцінки фінансового стану клієнта, щоквартального аналізу його фінансових операцій, уточнених даних щодо ідентифікації та вивчення клієнта, а також висновки банку щодо репутації клієнта та оцінки ризику клієнта [5]. Хоча згідно діючого законодавства мають бути дотримані певні умови: 1) особиста присутність клієнта; 2) надання оригіналів документів; 3) здійснення ідентифікації уповноваженою особою банку; 4) підтвердження її проведення копіюванням відповідних документів [8], – розвиток банківської системи та банківських технологій невдовзі може дійти до повного дистанційного обслуговування, коли відносини між клієнтом і банком будуть здійснюватися лише через мережу Інтернет, а банки матимуть лише одне головне відділення.
Sign-in/Register to view highlights & summary Sign-in/Register to access full text options 
Talk to us
Join us for a 30 min session where you can share your feedback and ask us any queries you have
Schedule a callMore From: Financial and credit activity problems of theory and practice
Disclaimer: All third-party content on this website/platform is and will remain the property of their respective owners and is provided on "as is" basis without any warranties, express or implied. Use of third-party content does not indicate any affiliation, sponsorship with or endorsement by them. Any references to third-party content is to identify the corresponding services and shall be considered fair use under The CopyrightLaw.
