Abstract
Today everyone knows about cashless funds: children and adults, poor and rich, criminals and law enforcement officers. Non-cash funds are of special scientific interest in the context of their illegal cashing out: cashing schemes; identification and investigation of this fact; qualification of the deed.
 The authors of this article set and achieved the following tasks: 1) to reveal the concepts of “banking activity”, “banking operation”; 2) study the legal nature of illegal banking; 3) on the basis of personal advocate practice, reveal the mechanism of illegal cash withdrawal; 4) to consider the issue of subjects of illegal banking and illegal cash withdrawal; 5) on the basis of the analysis, propose the option of the correct qualification of illegal cashing.
 The authors came to the following conclusions: 1) the qualification of illegal cash withdrawal under
 
 article 172 of the Criminal Code of the Russian Federation is erroneous; 2) the actions of the “cashier” associated with causing the company or the state major damage (large-scale extraction of income) must be qualified under article 171 of the Criminal Code of the Russian Federation.
 This article will be useful to individuals studying the disciplines “Criminal Law”, “Fundamentals of the qualification of crimes”, “Criminology”, as well as scientists and practitioners in qualifying the considered criminal phenomenon. In addition, the publication supplements scientific research in the field of criminal law and criminology.
Highlights
Судебная практика также знает прецеденты, когда суд, решая вопрос о квалификации преступления, особенно пристально оценивал субъекта преступления и приходил к выводу, что по смыслу статьи 172 УК РФ и статьи 5 Закона о банках субъектами незаконной банковской деятельности являются учредители кредитных организаций и руководители ее исполнительных органов, в том числе главный бухгалтер, но не граждане без официального трудоустройства [13; 14]
Исследуя вопрос надлежащей квалификации незаконного обналичивания денежных средств, авторы пришли к выводу, что «обнальщик» по сути осуществляет финансовое мошенничество, которое в случае причинения обществу или государству крупного ущерба (извлечения дохода в крупном размере) должно быть квалифицировано по статье 171 УК РФ
Summary
Авторы пришли к следующим выводам: 1) квалификация незаконного обналичивания денежных средств по статье 172 УК РФ является ошибочной; 2) действия «обнальщика», сопряженные с причинением обществу или государству крупного ущерба (извлечением дохода в крупном размере), должны быть квалифицированы по статье 171 УК РФ. При бланкетном характере статьи 172 УК РФ определяющее значение для ответа на данные вопросы приобретает содержание части 1 статьи 5 Закона о банках, где указан закрытый перечень банковских операций и подчеркивается, что осуществлять их могут только кредитные организации (банковские и небанковские).
Sign-in/Register to view highlights & summary Sign-in/Register to access full text options 
Talk to us
Join us for a 30 min session where you can share your feedback and ask us any queries you have
Schedule a callMore From: Legal Science and Practice: Journal of Nizhny Novgorod Academy of the Ministry of Internal Affairs of Russia
Disclaimer: All third-party content on this website/platform is and will remain the property of their respective owners and is provided on "as is" basis without any warranties, express or implied. Use of third-party content does not indicate any affiliation, sponsorship with or endorsement by them. Any references to third-party content is to identify the corresponding services and shall be considered fair use under The CopyrightLaw.
